“中產(chǎn)階層”“中間階層”“較富裕群體”“后小康一代”……盡管對(duì)中國不斷壯大的新富階層有不同的概念和稱呼，但中國新富人數(shù)越來越多的事實(shí)正催生著許多新的行業(yè)，如金融理財(cái)師等。首任中國證監(jiān)會(huì)主席劉鴻儒十日對(duì)記者說：“中國國民財(cái)富的持續(xù)增長(zhǎng)呼喚中國金融理財(cái)師的出現(xiàn)”。
越來越多的
中國人需要自己負(fù)擔(dān)買房、教育和醫(yī)療的費(fèi)用，并安排一生的個(gè)人財(cái)務(wù)。同時(shí)，人們也面臨著前所未有的金融產(chǎn)品和越來越復(fù)雜的稅收和遺產(chǎn)問題。劉鴻儒說：“當(dāng)人們面對(duì)急劇變化的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)，從而產(chǎn)生對(duì)人生不確定性的恐懼時(shí)，對(duì)金融理財(cái)師的需求便產(chǎn)生了。”
實(shí)際上，需要金融理財(cái)?shù)牟粌H是新富階層。中國國家經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心的一項(xiàng)調(diào)查顯示，全國范圍內(nèi)約有百分之七十的居民希望得到理財(cái)顧問的指導(dǎo)。國際的一項(xiàng)調(diào)查也表明，人們?cè)跊]有得到專業(yè)理財(cái)人員的指導(dǎo)和咨詢時(shí)，一生中損失的個(gè)人財(cái)產(chǎn)從百分之二十到百分之一百不等。
金融理財(cái)師在國內(nèi)方興未艾，但劉鴻儒也表示：“這是一個(gè)全新的行業(yè)，中國甚至連本土化的標(biāo)準(zhǔn)都沒有，更不要說獲得本土資質(zhì)的專業(yè)化人士了。”他指出，各種機(jī)構(gòu)都在爭(zhēng)相推出一些關(guān)于金融理財(cái)師的“標(biāo)準(zhǔn)”和“培訓(xùn)”，因此“整個(gè)市場(chǎng)陷入混亂和無序。”
劉是在此間舉行的中國金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)成立儀式上說此番話的。作為這個(gè)委員會(huì)的主任委員，劉鴻儒兩年前開始醞釀并籌備該委員會(huì)。中國金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)將很快成為國際注冊(cè)金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(CFP)在國內(nèi)的唯一聯(lián)系機(jī)構(gòu)，并最終成為其成員機(jī)構(gòu)。
劉鴻儒說，明年中國金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)將舉辦第一次資格考試，中國金融理財(cái)師將在明年正式誕生。這將使中國的百姓盡早享受到符合國際標(biāo)準(zhǔn)的、有職業(yè)道德的金融理財(cái)服務(wù)。
這意味著國際金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)正式登錄中國，然而如何將國際標(biāo)準(zhǔn)本土化，并制定相應(yīng)的金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)、職業(yè)道德準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)操作流程還將需要更長(zhǎng)時(shí)間的摸索。
特約編輯：舒薇霓
